投信価格リターン

投資信託のリターン（収益）は収益分配金と基準価額（基準価格）の値上がりに分けて考えることができます。投資信託の分配金は有価証券から得られた収益の一部を投資家に還元するもので、通常は分配金の額だけ基準価額は下がります。投資信託のリターンを算出するときには、基準価額（基準価格）の変動に収益分配金を加えて計算します。投資信託には預貯金では得られないリターンを期待できますが、予想に反して投資信託の基準価額が下がり損をする可能性もあります。投資信託の中でも値動きの激しい株式の組み入れ比率が高いものでは、大きなリターンを期待できる半面、値下がりする可能性も大きくなります。MMFや公社債投資信託などでは値下がりする可能性は少ないものの株式投資信託のような大きなリターンは期待できません。このように予想に反して投資信託の基準価額が値下がりして損をする可能性、あるいは将来期待できるリターンの振れ幅をリスクと呼びます。一般的には大きなリターンを期待するほどリスクも高くなり、ハイリスクハイリターンと言われています。逆にローリスクローリターンと言われるようにリスクを低く抑えると期待されるリターンも小さくなります。投資信託協会では投資信託のリスクとリターンの大きさの指標として５段階のRR分類というものを設定しています。このPR分類では投資信託のリスク・リターンの小さいものから順に安定重視型、利回り追求型、値上がり益・利回り追求型、値上がり益追求型、積極値上がり追求型に分類されています。リスクとリターンをうまく組み合わせてポートフォリオを構築するのが良いでしょう。

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http://xn--vek034gzrfhnldto.sblo.jp/article/4086359.html投信の指標、RR分類

投資信託協会では投資信託（投信）のリスクとリターンの大きさの指標として５段階のRR分類というものを設定しています。 この５段階のPR分類では投資信託のリスク・リターンの小さいものから順に、RR1は安定重視型（ローリスクローリターン）、RR2は ...