投信価格リターン

投資信託のリターン（収益）としては分配金と基準価額（基準価格）の値上がりが期待できます。分配金は投資信託の決算時に投資信託の運用成績に応じて受け取ることのできるリターンです。分配金以外にも投資信託に組み込まれている株や債権が値上がりすれば投資信託の基準価額が上昇し、換金すれば購入価格との差額がリターンとなります。投資信託のリターンはどのような資産をどのような割合で組み入れているかにより変ってきます。債権よりも値動きの激しい株式を多く組み入れている投資信託では、より高いリターンが期待できます。しかしながら予想に反して組み入れている株式が値下がりすると、投資信託の基準価額も値下がりして損をする場合もあります。このように投資信託が必ず値上がりするとは限りません。このような未来の不確実性、投資信託の基準価額の変動範囲のことをリスクと言います。投資信託で高いリターンを求めようとすると、株式組み入れ比率が上がりますのでその結果としてリスクも大きくなり、損をする可能性も高くなるわけです。このリターンとリスクの大小により投資信託を分類したRR分類と呼ばれる指標があります。PR分類は投資信託協会が発行しているもので、もっともリスク・リターンの小さな安定重視型からもっともリスク・リターンの大きな積極値上がり益追求型まで５段階に分類されています。投資信託を購入する際にはこのPR分類を参考にしながらリスクとリターンのバランスの良い投資を心がけましょう。

ＲＳＳ関連リンク

http://xn--5ck8d2a9a.sblo.jp/article/4079990.html投資信託のリターン（収益）は、分配金として直接支払われる以外にも ...

投資信託のリターン（収益）は、分配金として直接支払われる以外にも、基準価額（基準価格とも呼ばれます）の上昇という形でもたらされます。分配金は投資信託の決算の際に投資信託の収益の一部が投資家に還元されるものです。一方、投資信託の基準価額は ...