投信価格リターン

投資信託の基準価額（あるいは基準価格）の値上がり分と収益分配金をあわせたものが投資信託のリターン（収益）です。分配金は投資信託を保有していれば定期的に受け取ることができます（無分配の投資信託もあります）。また、投資信託の基準価額は日々変動しており、購入した価格よりも高い価格で解約・売却すれば、その差額がリターンとなります。投資信託のリターンは、どのような有価証券を組み入れるかにより異なります。一般的に債権、REIT（不動産投資信託）、株式の順にリターンが高くなっていきます。MRFやMMFは元本保証ですが利子も雀の涙ほどです。株式では高いリターンを期待することができますが、予想が外れると大きな損をすることもあります。このように予想に反して投資信託の基準価額が値下がりして損をする可能性、あるいは将来期待できるリターンの振れ幅をリスクと呼びます。一般的には大きなリターンを期待するほどリスクも高くなり、ハイリスクハイリターンと言われています。逆にローリスクローリターンと言われるようにリスクを低く抑えると期待されるリターンも小さくなります。投資信託協会では、リスクとリターンの大きさによりRR分類と呼ばれる5段階の指標を定めています。RR1は安定重視型、RR2は利回り追求型、RR3は値上り益・利回り追求型、RR4は値上り益追求型、RR5は積極値上り益追求型と呼ばれ、数字が大きくなるほど大きなリターンが期待できますがリスクも大きい投資信託となります。

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投資信託のリターン（収益）としては分配金と基準価額（基準価格）の値上がりが期待できます。分配金は投資信託の決算時に投資信託の運用成績に応じて受け取ることのできるリターンです。分配金以外にも投資信託に組み込まれている株や債権が値上がりすれ ...